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Para millones de personas en todo el mundo, un buen día comienza con una taza de café. El potente elixir apareció por primera vez en el Yemen del siglo XV, donde los lugareños asaban granos y preparaban café para mantenerse despiertos durante los rituales religiosos. Desde entonces, el café se ha convertido en un alimento básico en todo el mundo: es el «elemento de desayuno» más comercializado (esta categoría incluye café, azúcar, cacao y jugo de naranja) y es el cultivo agrícola tropical más comercializado.
A pesar de toda su popularidad, el café sigue siendo un producto relativamente volátil. Como la mayoría de los cultivos, la oferta de café se ve afectada por las condiciones ambientales. Parte de la volatilidad de los precios del café se debe al clima brasileño. Brasil es el mayor productor de café del mundo y produce alrededor del 40% de la oferta mundial, por lo que si hay una mala temporada, afecta significativamente el mercado global.
la versión corta
- El café es un alimento básico de muchos hogares norteamericanos, pero los precios son notoriamente volátiles
- Los ETF centrados en el café pueden dar a su cartera exposición a los futuros del café sin la alta inversión inicial y los riesgos asociados con la compra de futuros por su cuenta.
- Invertir en empresas que venden café puede reducir cierta volatilidad siempre que mantenga la diversificación de la cartera
Si está interesado en invertir en café, puede invertir en un ETF centrado en el café, comprar acciones en una empresa que vende o tuesta café, o comprar futuros de café. Siga leyendo para obtener más información.
Invierta en ETF de café
Un fondo cotizado en bolsa (ETF) es una canasta de valores que funciona de la misma manera que un fondo de inversión. Los ETF generalmente están diseñados para rastrear un índice específico y generalmente no se administran activamente. Los ETF también se pueden comprar o vender en una bolsa de valores, por lo que debería poder comprar ETF a través de su firma de corretaje de descuento. Para invertir en café, puede elegir un ETF que incluya café y otras materias primas, o un ETF de café específico.
Aquí hay dos ETF de café a considerar:
- Dow Jones-UBS Coffee ETN (JO) – JO es un ETF con activos totales cercanos a los 100 millones de dólares. Consiste exclusivamente en contratos de futuros de café para el próximo mes. El fondo está diseñado para reflejar los resultados del Dow Jones Coffee Index. El ratio de gastos de este departamento es del 0,45%. Tenga en cuenta que este fondo indexado no tiene dividendos porque no tiene acciones.
- iPath Bloomberg Softs Subíndice Total Return ETN (JJS) – Este ETF sigue el Subíndice de Retorno Total de Bloomberg Softs, que es un índice que consiste en contratos de futuros para tres «productos básicos» (productos básicos agrícolas) azúcar, algodón y café. El ratio de gastos de gestión de este departamento es del 0,45%.
Ventajas y desventajas de los ETF de café
ventaja
- Diversificación. Invertir en café en toda la industria en lugar de en un solo negocio de café
- Precios atractivos. Los ETF de café son económicos y, a menudo, se pueden comprar a través de corredores de descuento sin tarifas comerciales.
- Directo. Compre un ETF diversificado con unos pocos clics y agregue instantáneamente todo el mercado a su cartera
desventajas
- No se puede personalizar. No puede controlar lo que entra en un ETF o cómo el administrador del fondo maneja el fondo
- No garantizado. Menos volátil que otras opciones, pero las pérdidas aún son posibles
2. Invierte en acciones de café
Otra forma de invertir en café es comprar acciones de una empresa que vende o tuesta café. Comience investigando las empresas que le interesan y agregue una o dos a su cartera. En lugar de poner todos sus huevos o granos de café en una sola canasta, asegúrese de que su inversión en café represente solo un pequeño porcentaje de su cartera. Recuerde que el café es un producto volátil, por lo que invertir una gran parte de sus fondos puede generar grandes fluctuaciones en el valor general de su cartera.
Como se mencionó anteriormente, el café tiene grandes fluctuaciones de precios. A diferencia de otros ingredientes blandos como el algodón y el cacao, los precios del café varían mucho, tanto que el artículo ha sido marcado por el Sistema de Alerta Temprana para la Variabilidad Excesiva de los Precios de los Alimentos del Instituto Internacional de Investigación de Políticas Alimentarias. Si bien los precios del café siempre han estado sujetos a condiciones fuera de nuestro control, como el clima, la pandemia de COVID-19 generó una nueva serie de desafíos con la logística y el almacenamiento.
Todo esto es para decir que invertir en café no es una mala idea, pero es importante tomar medidas para minimizar su riesgo. Mantén una cartera diversificada y considera invertir en una empresa que venda café además de otros artículos.
Por ejemplo, puede comprar acciones Nestlé SA (NSRGY)que vende una amplia gama de productos, incluidos alimentos básicos como alimentos para bebés y agua embotellada, además de café. Keurig dr pepper inc. (PDK) es otra opción popular. Vende bebidas frías y calientes sin alcohol e incluye la famosa marca Keurig.
Si eres adicto al frappuccino, puedes comprar acciones Starbucks (SBUX)). También puedes invertir en Bfalta Rifle Coffee Company (BRCC) que entrega café a las puertas de sus clientes. Si es fanático de la enormemente popular cadena de café de autoservicio Dutch Bros, le alegrará saber que la compañía cotizó en la bolsa de valores en septiembre de 2021. Es fácil invertir en Hermanos holandeses (BROS) o cualquiera de estas otras acciones de café a través de un corredor de descuento.
Leer más >>> Cómo diversificar su cartera de inversiones
Pros y contras de comprar acciones de café
ventaja
- Puede ser personalizado. Comprar acciones significa que puede elegir en qué compañías de café desea invertir
- Accesible. Es fácil comprar acciones a través de su bróker, robo-advisor o bróker de descuento
desventajas
- Volátil. Con grandes fluctuaciones de precios, debe tener cuidado con la cantidad de su cartera que asigna a java.
Invertir en futuros de café
Cuando invierte en futuros de café, apuesta a cuánto se venderá el café en una fecha futura. Esta estrategia es la forma más arriesgada de invertir en café y ofrece la mayor recompensa.
El comercio de futuros es para inversores avanzados. Solo debe considerarlo si confía en su capacidad para interpretar su investigación, tiene suficiente capital para invertir y está familiarizado con la posibilidad de que pueda perder una parte importante de su inversión.
Los futuros no se negocian en los intercambios típicos, por lo que necesitará una cuenta de corretaje que admita el comercio de futuros.
Invertir en futuros de café comienza con la compra de un contrato, que es básicamente una apuesta sobre a qué precio se venderá el café en un momento y una fecha futuros. Los contratos tienden a ser ilíquidos y rara vez se ofrecen. Por ejemplo, el contrato Coffee C (KC) se ofrece cinco veces al año en la Bolsa Mercantil de Nueva York y cubre 20 países. Cada contrato es por 37.500 libras de café.
Pros y contras de invertir en futuros de café
ventaja
- Potencial para grandes retornos. Pequeños aumentos de precios pueden resultar en grandes ganancias porque el precio por inversión es alto
desventajas
- No disponible. es posible que no pueda acceder a intercambios futuros a través de su corretaje promedio
- Volátil. Deberá hacer su propia investigación y hacer predicciones sobre cómo fluctuarán los precios.
- Tiempo sensible. Aprovecha tus futuros antes de la fecha de vencimiento. De lo contrario, serán inútiles.
La línea de fondo
Invertir en café puede ser gratificante, pero el mercado puede ser volátil ya que se ve afectado por factores globales complejos. Como principiante, invertir en café puede no ser un buen punto de partida, pero si se siente cómodo haciendo su propia investigación, comprando ETF o administrando su propia cartera diversificada, invertir en café puede ser una gran adición a su combinación de activos.
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