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Invertir en petróleo no significa ir a la bomba de gasolina, llenar algunas latas de gasolina y venderlas a tus amigos o vecinos si el precio sube. Al igual que las acciones y otros valores, puede invertir en petróleo a través de su cuenta de corretaje.
Sin embargo, existen numerosas formas de invertir en este producto global. Y dependiendo de sus objetivos de inversión y tolerancia al riesgo, algunas opciones pueden ser mejores que otras.
¿Por qué debería siquiera considerar invertir en petróleo?
El petróleo es uno de los principales motores de la economía. Permite el envío y el transporte. Dirige fábricas y muy probablemente su automóvil. Las compañías petroleras seguirán estando cerca de la parte superior de la lista de las empresas más valiosas del mundo, incluso cuando los precios del petróleo se tambalean por las preocupaciones sobre el impacto de los eventos políticos o las pandemias.
¿Por qué? Porque casi siempre habrá demanda del oro negro.
Si desea una parte de las ganancias de la lucrativa industria del petróleo y el gas, tiene varias opciones para colocar este preciado recurso en su cartera.
como invertir en petroleo
Comprar acciones en una compañía de petróleo o gas es fácil usando una cuenta de corretaje. Debido a que estas y otras compañías petroleras importantes cotizan en las principales bolsas, puede comprar y vender acciones sin cargos por transacción. Para hacer esto, debe tener una cuenta con una de las casas de bolsa populares, como aliado invertir o TD Ameritrade
Esta es una de las formas más sencillas de invertir en petróleo. Pero hay varias otras opciones a su disposición.
1. Invertir en ETFs y fondos mutuos de energía
Los fondos cotizados en bolsa (ETF) y los fondos mutuos le permiten comprar una canasta de inversiones en una sola compra. Hay muchos fondos para elegir en este campo. Algunos le dan exposición a un conjunto de acciones o materias primas de petróleo y gas. Pero otros se enfocan en regiones específicas o tipos de petróleo.
Algunos de los mejores índices de energía en los que puede invertir incluyen:
- Índice de energía S&P 500 (SPNY)
- Fondo de índice de energía de vanguardia (VDE)
- Fidelity MSCi Energy ETF (FENY)
- SPDR S&P Oil & Gas Equipment&Svcs ETF (XES)
Nuevamente, prácticamente cualquier corredor en línea le permitirá operar con varios ETF sin pagar comisión. Y también hay muchos buenos corredores de fondos mutuos que tienen muchos fondos sin cargo (NTF) para elegir.
Solo tenga en cuenta que, si bien las acciones suben y bajan con el desempeño de la empresa y los resultados esperados, las materias primas generalmente se consideran más riesgosas que las acciones. Cuando lee que el precio del petróleo está subiendo o bajando, es de las materias primas de las que están hablando.
2. Negociación de opciones y futuros sobre petróleo
Los expertos y los inversores profesionales suelen considerar las opciones y los futuros como una forma de ganar dinero, entre otras cosas, en los mercados de materias primas. Y dado que el petróleo crudo es, por supuesto, un producto masivo, también puede invertir en petróleo mediante el comercio de opciones y futuros.
Pero si no sabe mucho sobre opciones o futuros, asegúrese de sentarse y estudiar antes de sumergirse. Este tipo de inversión es una forma extremadamente riesgosa de invertir si no sabe lo que está haciendo. Incluso si lo hace, existe una buena posibilidad de que pierda dinero al operar con opciones y futuros, así que sea plenamente consciente de los riesgos cuando ingrese.
Y pueden ocurrir caídas de precios. Tome 2020, por ejemplo, cuando los precios del petróleo de EE. UU. se volvieron negativos brevemente. Un montón de inversores perdieron uno lote de dinero durante este período, especialmente aquellos que negocian futuros en el lado perdedor.
Y al igual que invertir en ETF de petróleo o fondos mutuos, comenzar con opciones o futuros es muy fácil. La mayoría de los corredores redujeron la tarifa base para las operaciones de opciones en 2019, pero aún pagará entre 50 y 75 centavos por operación. contrato. Algunas aplicaciones de inversión como Robinhood ofrecen opciones sin comisiones, e Interactive Brokers también es un excelente corredor. En cuanto a los contratos de futuros, normalmente cuestan alrededor de $1 a $2 cada uno.
Esto puede brindarle exposición de inversión directa al petróleo. A medida que los precios suben y bajan, también lo hará su inversión. Dependiendo de su corretaje, es posible que necesite una aprobación adicional para negociar opciones.
Nuevamente, esto no es para personas que quieren saber cómo invertir en petróleo con poco dinero. Es mejor para las personas que tienen activos significativos. Solo debe invertir lo que puede permitirse perder si las cosas no salen como esperaba.
3. Invierta en MLP
Para los que quieren saber cómo invertir en petróleo pozos, esta es una de las opciones más directas. «MLP» es una abreviatura de Master Limited Partnership. Una MLP es un tipo de entidad comercial que cotiza en bolsa como una acción. Pero hay algunas diferencias importantes que hay que entender.
Las MLP le brindan las ventajas fiscales de una sociedad privada. Esto significa que solo paga impuestos sobre las distribuciones. Pero puede comprar y vender con la liquidez de una empresa pública. Los inversores se consideran «socios», aunque la mayoría de los inversores no tienen un papel activo en la empresa.
Los MLP son mejores para los inversores que desean obtener un flujo de efectivo de su inversión. No son tan volátiles como las materias primas en muchos casos. Pero tienen algunas reglas de declaración de impuestos únicas y, por lo general, no aprecian tanto el valor. Esto los convierte en una inversión de nicho más que las principales acciones petroleras.
4. Comprar acciones en una empresa de petróleo y gas
Si desea invertir en petróleo con poco dinero, el mejor lugar para buscar es probablemente su cuenta de corretaje. Con el nuevo advenimiento del comercio de acciones sin cargo en las principales casas de bolsa, puede comprar acciones sin preocuparse de que las tarifas reduzcan su inversión.
Algunos corredores le permiten comprar acciones fraccionadas, lo que significa que ni siquiera necesita el dinero para comprar una acción completa. M1 es un excelente corredor para comenzar con acciones fraccionarias (aquí está nuestra revisión).
Si cree que los precios del petróleo están aumentando, invertir en empresas petroleras y relacionadas puede ser una decisión inteligente. Algunas de las mejores compañías petroleras de las que puede comprar acciones incluyen:
- exxonmobil
- Royal Dutch Shell
- Cheurón
- PA
- AS totales
Invertir en compañías petroleras le brinda exposición directa al mercado energético sin tener que comprar petróleo directamente.
Pero como con todas las inversiones, asegúrese de comprender las posibles recompensas y riesgos antes de hacer clic en el botón «comprar».
Mi experiencia personal con la inversión petrolera
En enero de 2016, los precios e inventarios del petróleo y el gas parecían estar en un punto bajo. Después de una breve charla, mi esposa y yo decidimos que era un buen momento para comprar petróleo y gas. Elegimos hacer esto a través de una compra semi-diversificada de tres acciones.
Compramos acciones de Chevron (CVX), Conoco Phillips (COP) y Exxon Mobil (XOM) y aún las tenemos en nuestra cartera conjunta. Desde que invertimos por primera vez en estas empresas, hemos recibido una pequeña cantidad de flujo de efectivo de los dividendos en acciones. Si suma los resultados de las tres acciones, tenemos una pequeña ganancia en nuestra cartera.
Pero en los últimos años hemos visto cambios masivos en el precio del petróleo. El brote de Corona detuvo los viajes aéreos mundiales y cerró negocios. Pero por el momento, la guerra entre Rusia y Ucrania ha disparado los precios del petróleo en todo el mundo.
En todo caso, esta volatilidad de precios destaca los riesgos y beneficios potenciales de invertir en petróleo. Si lo haces bien, puede ser un artículo increíblemente lucrativo. Pero también es muy importante que los eventos globales puedan tener un impacto masivo e imprevisto en los precios y su inversión.
Ventajas y desventajas de invertir en petróleo
ventaja
- El petróleo es una materia prima valiosa y global que no se irá a ninguna parte en el corto plazo
- Puedes invertir en petróleo sin mucho dinero gracias a las acciones fraccionarias
- Potencial para obtener ingresos por dividendos de varios ETF y acciones de petróleo
desventajas
- Puede no ser compatible con ciertos valores de inversión ESG
- Los precios del petróleo pueden ser volátiles y verse afectados por los acontecimientos mundiales, en particular los geopolíticos
Línea de fondo
Invertir en petróleo puede ser una oportunidad lucrativa y ciertamente tiene varias opciones para comenzar. Sin embargo, como se mencionó, debe saber que este producto puede tener fluctuaciones masivas de precios dependiendo de eventos geopolíticos y factores fuera del control del inversionista.
También vale la pena mencionar que el petróleo no tiene por qué ser su única inversión en energía. El almacenamiento de energía limpia o el almacenamiento de energía renovable también es una opción interesante. E incluso más sectores de nicho, como las baterías de estado sólido, pueden generar grandes ganancias.
En última instancia, debe describir su tolerancia al riesgo y sus objetivos generales antes de decidirse a invertir en petróleo y gas. Pero no hay razón por la que parte de su cartera no pueda incluir este producto, siempre que investigue y comprenda los riesgos.
