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La inversión alternativa es una opción viable para los inversores que desean ampliar su cartera más allá de las acciones y los bonos. Uno de los productos básicos en crecimiento para los inversores es el mercado del vino. De hecho, en marzo de 2022, una botella de vino de California se vendió por la cifra récord de 12.300 dólares.
Pero antes de comenzar a llenarse con una buena etiqueta de la tienda de comestibles, invertir en vino es un poco más que tomar una botella y almacenarla de manera segura durante algunos años. Características como la edad, la calidad, el productor, las calificaciones de los críticos y la reputación general tienen un impacto en el valor de un vino.
Pero si usted es un enófilo que le gustaría tratar de obtener algunas añadas rentables, hemos desglosado cómo invertir en vino, los pros y los contras de invertir en vino y cuándo podría tener sentido invertir en él. .
la versión corta
- El vino fino es un activo alternativo viable para los inversores que buscan diversificar sus carteras.
- Invertir en vino requiere un poco de investigación. Algunas de las cosas más importantes a tener en cuenta incluyen la edad del vino, el productor, la longevidad, la escasez y las reseñas de los críticos.
- Además de invertir en botellas de vino, también puede invertir directamente en acciones de empresas vitivinícolas o a través de plataformas de inversión en vino que realizan toda la selección y el almacenamiento del vino por usted.
¿Qué es invertir en vino?
Al igual que otras inversiones alternativas, como bienes raíces y arte, el vino aumenta de valor con el tiempo. El concepto básico de invertir en vinos no es diferente a cualquier otro tipo de inversión. Un inversor compra botellas, las almacena y, con suerte, las vende más tarde a un precio más alto.
Anteriormente, el mejor vino de inversión provenía de las regiones de Burdeos y Borgoña de Francia. Pero recientemente, otros países han surgido como notables productores de vinos de alta gama, incluidos Estados Unidos, Australia e Italia.
No es necesario que almacene las botellas usted mismo. De hecho, los vinos envejecen y conservan mejor su calidad cuando se almacenan en bodegas especializadas con clima controlado. Si bien el almacenamiento de vino puede costar una suma considerable, es imprescindible cuando se trata de preservar el valor del vino.
Pero si prefiere no lidiar con el dolor de cabeza asegurando las botellas o la propiedad para mantener sus cajas en la mejor calidad, hay muchas maneras convenientes de ganar dinero con un Pinot Noir o Chardonnay. Puede invertir en futuros o índices de vinos, o incluso a través de una empresa de inversión en vinos que hace todo el proceso de selección y selección por usted.
Una de las razones por las que los inversores invierten en vino es para añadir diversificación a su cartera. Es una materia prima que no está correlacionada con activos tradicionales como acciones y bonos y se considera una inversión a largo plazo.
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Cómo encontrar el mejor vino para invertir
Ya sea que sea un conocedor de los torbellinos y olfateo o simplemente un bebedor casual, hay detalles específicos en los que debe concentrarse cuando se trata de invertir en vino. Después de todo, vas a poner algo de dinero real por estas botellas.
Querrá estar familiarizado con las características y cualidades básicas que agregan valor a un vino en particular, así como los aspectos relacionados con la oferta y la demanda, para leer y analizar el mercado. Esto es lo que necesita saber.
El año y la longevidad.
Una de las primeras cosas a tener en cuenta al comprar una botella de vino es el año. A menudo denominado «cosecha», indica el año en que se cosecharon las uvas y se produjeron para el vino. La calidad del vino embotellado cambia con cada año que pasa y, a menudo (¡pero no siempre!) mejora con el tiempo.
Independientemente de la botella, prestará atención a la longevidad de su vino. No todos los vinos envejecen igual. Muchos vinos comienzan a echarse a perder después de 10 años o incluso menos; de hecho, la mayoría de los vinos comerciales se producen para consumo inmediato. Otros pueden envejecer hasta 25 años.
El factor más importante que influye en cómo envejece un vino son los taninos y los ácidos que contiene. Cuanto mayor sea la acidez y los taninos, más probable es que madure y se convierta en un vino de mejor sabor a medida que envejece.
Hay otra razón por la que es importante entender el año de producción. La calidad del vino tiene mucho que ver con el clima. Por ejemplo, es probable que un verano largo y soleado produzca un vino de mejor calidad que un año con mucha lluvia y una primavera tardía o principios de otoño. La mayoría de los inversores en vino quieren saber no solo cuándo se produjo el vino, sino también qué temporada tenía el productor cuando cosechó las uvas.
El productor de vino
Uno de los mayores impactos sobre cómo aumentará el valor de un vino es quién es el productor de vino. Muchas de las botellas de inversión líderes provienen de fabricantes de renombre, como Domaine de la Romanée-Conti o Château Mouton Rothschild. Investigue en la región y los productores de la zona para averiguar cuáles hacen los mejores vinos cada año.
Historial de escasez y precios
Como cualquier inversión, la oferta y la demanda juegan un papel importante en el precio del vino. Algunos productores solo crearán unos pocos cientos de botellas de vino al año.
Por ejemplo, Screaming Eagle Winery en Napa Valley solo produce alrededor de 500 a 800 botellas de su codiciado Cabernet Sauvignon cada año. Debido a esta escasez, es un vino que los inversores están acaparando rápidamente.
El otro factor que influye en el precio de una botella de vino es su historial de precios. Si los precios de ciertas botellas de un fabricante y una cosecha suben en un corto período de tiempo, las posibilidades de que el precio continúe subiendo son altas.
Calificaciones de los críticos
Otro factor a tener en cuenta a la hora de invertir es lo que dicen los críticos de vino sobre ciertas botellas de vino. De hecho, las reseñas de vinos pueden tener un impacto significativo en el valor de un vino.
Una escala de calificación popular y de buena reputación es espectadores del vino100 escala. Cualquier cosa clasificada entre 95 y 100 o etiquetada como «Clásica» podría ser una buena inversión.
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Cómo invertir en vino
Si desea invertir en vino, hay tres formas principales de hacerlo.
Invertir en botellas de vino
La forma tradicional de invertir en vino es comprar botellas en subasta o directamente a los productores. Algunas de las mejores casas de subastas para comprar vino son Sotheby’s, Christie’s, Heritage Auctions, Curated y WineBid. También puede comprar a través de un intercambio de vinos, como Cavex o London International Vintners Exchange (Liv-ex).
También puede comprar futuros de vino, que es cuando compra vino que todavía está en el barril. Conocido como primero invertir, es una forma más arriesgada pero más barata de invertir en vino. Sin embargo, es muy importante examinar al productor de vino y los vinos que produjo en el pasado.
Invertir en acciones de vino
Otra forma de invertir en vino es comprar acciones de empresas del sector, como bodegueros o comercializadoras. Uno de los beneficios de esta ruta es que no tiene que preocuparse por el gasto y tiene la experiencia necesaria para comprar botellas de vino de calidad de inversión. En cambio, simplemente invierte en las propias empresas. Sin embargo, debido a que invierte en acciones, su inversión puede verse afectada por movimientos más amplios del mercado.
Invertir en plataformas de vino
Finalmente, una nueva forma de invertir en vino es hacerlo a través de plataformas de inversión. Estas plataformas hacen toda la investigación y compran vinos por usted, por lo que no tiene que preocuparse por comprender las complejidades asociadas con la elaboración del vino. Tampoco tienes que preocuparte por el almacenamiento del vino, que es fundamental a la hora de invertir en vino.
Muchas de estas plataformas también permiten comprar fracciones de una botella de vino, haciéndolo más asequible para el inversor medio. Algunas de las plataformas de vino de inversión más populares incluyen:
¿Es Fine Wine una buena inversión?
Todos los inversores serios saben que diversificar su cartera es una forma de aumentar el crecimiento de la inversión y limitar su exposición al riesgo. El vino es solo una de las muchas inversiones alternativas que se pueden utilizar para diversificar su cartera y cubrir el riesgo del mercado.
Si ya tiene una cartera sólida y quiere diversificarse y, lo que es más importante, disfrutar aprendiendo, coleccionando y bebiendo vino, podría tener sentido que investigue las inversiones en vino.
Puedes ser muy bien recompensado. Según Liv-ex, los vinos finos superaron a todos los demás mercados importantes en el primer trimestre de 2022, consolidando su papel como un activo alternativo viable.
Pero como cualquier inversión, cuando inviertes en vino, te arriesgas. Y los expertos recomiendan que es mejor limitar su exposición a inversiones alternativas al 10% o 20%.
Pros y contras de invertir en vino
ventaja
- Le permite diversificar su cartera de inversiones
- Las plataformas de vino facilitan la inversión en vino
- Menor volatilidad del mercado
- El vino aumenta de valor y puede proteger contra las caídas del mercado
desventajas
- Alta inversión inicial
- Puede pagar una prima si compra a través de una casa de subastas
- Gastos de envío y almacenaje
- Es posible que deba conservar su vino durante mucho tiempo.
La línea de fondo
Si bien invertir en un buen vino puede requerir mucha investigación, puede ser una inversión divertida y gratificante para los amantes del vino. Cosas como la cosecha, el productor y la calificación de la crítica son factores que deben tenerse en cuenta al invertir en botellas de vino individuales. Y para los inversores que no quieren gastar tiempo y energía en botellas, existen plataformas de inversión que facilitan la inversión en este activo alternativo en crecimiento.
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