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Con Fund That Flip, puede invertir en préstamos de desarrollo inmobiliario preaprobados para diversificar su cartera. Esto proporciona pagos de intereses mensuales y una inversión completamente pasiva. Y dado que Fund That Flip normalmente mantiene una relación préstamo-valor más baja y prefinancia algunos préstamos, ayuda a reducir el riesgo de invertir en deuda.
Sin embargo, Fund That Flip solo está abierto a inversores acreditados. Y es importante comprender los riesgos y las tarifas de este tipo de inversión en deuda.
Nuestra revisión de Fund That Flip cubre exactamente cómo funciona esta plataforma, pros y contras, y cuáles son sus alternativas.
Comisiones y tarifas – 7
Facilidad de uso – 7
Número de ofertas – 8
Debida Diligencia – 8
Logro histórico – 8
Liquidez – 5
7.5
Total
Fund That Flip permite a los inversores acreditados invertir en deuda inmobiliaria a corto plazo desde $ 1,000. Ofrece tanto fondos de billetes como operaciones individuales y ha dado una rentabilidad media del 10,8% anual.
Favor y en contra
ventaja
- Numerosas citas individuales y notas están disponibles
- Los inversores tienen acceso a documentos e información útiles para ayudar con la debida diligencia
- Rentabilidad media histórica del 10,8%
- Relación préstamo-valor baja
- Algunos préstamos están prefinanciados, lo que ayuda a reducir la velocidad y permite a los inversores ganar intereses más rápido.
desventajas
- Solo abierto a inversores acreditados
- Inversión mínima de $ 1,000
- Sin mercado secundario para la venta de billetes dependientes del prestatario
¿Qué es Fund That Flip?
Found That Flip es un proveedor de préstamos inmobiliarios y una plataforma de inversión que comenzó en 2014. Para los desarrolladores, proporciona una forma rápida y rentable de pedir dinero prestado para proyectos de desarrollo inmobiliario. Y para los inversores, Fund That Flip es una forma pasiva de invertir en deuda inmobiliaria a corto plazo.
Desde su inicio, Fund That Flip ha visto más de $ 1.9 mil millones en la creación de préstamos y ha pagado a los inversores más de $ 48 millones en intereses. Solo tenga en cuenta que solo está abierto a inversores acreditados y que existe un requisito de inversión mínima de $ 1,000.
¿Cómo funciona Fund That Flip?
Como inversionista, Fund That Flip le permite invertir en proyectos de desarrollo de propiedad privada individual o fondos con notas a corto plazo. Esta es una forma de inversión de deuda y le pagan intereses mensuales sobre sus préstamos a corto plazo.
Según el sitio web de la compañía, los inversionistas de Fund That Flip ganan un promedio de 10.8% anual, y el reembolso del capital suele demorar menos de 10 meses..
Técnicamente, invierte en billetes dependientes del prestatario (BDN). Este es un instrumento de deuda vinculado al desempeño de la nota que Fund That Flip invierte con el desarrollador del proyecto. Como explica Fund That Flip en su sitio web, los BDN son instrumentos de deuda no garantizados. Sin embargo, cada oferta de deuda está garantizada por una primera hipoteca sobre la propiedad.
Es importante que algunos préstamos también estén prefinanciados por Fund That Flip. Esto les da a los prestatarios la seguridad de que sus proyectos serán financiados. Y para los inversores, les permite ganar intereses más rápido. Además, dado que Fund That Flip presta su propio dinero, en realidad tiene una apariencia en el juego.
Los prestatarios realizan pagos mensuales de los préstamos, por lo que las distribuciones de pagarés también se realizan mensualmente y se ingresan en su cuenta. prestatarios capaz de Pague por adelantado los préstamos, pero hay una cantidad mínima de meses de interés que tienen que pagar, por lo que al menos gana algo de interés más el reembolso del capital.
El mayor atractivo de Fund That Flips para los inversores es que es completamente pasivo. El equipo de Fund That Flips obtiene acuerdos, trabaja con desarrolladores y maneja el aspecto legal de las cosas para que no lo necesite. Y es una estrategia de inversión a corto plazo, ya que muchos plazos de préstamo oscilan entre seis y 12 meses.
En cuanto a los prestatarios, Fund That Flip brinda acceso a préstamos rápidos en efectivo con tasas de préstamo que comienzan en 8.49% y vencimientos que van de tres a 24 meses. Según su sitio web, el 93% de los prestatarios regresan para continuar recaudando capital para sus inversiones.
Ofertas de fondos que cambian
Hay dos tipos de oportunidades de inversión en Fund That Flip:
- Oferta de Nota Puente: Invierta en ofertas individuales a partir de un mínimo de $ 5,000.
- Oferta de notas de serie: Invierta en un grupo diversificado de préstamos a corto plazo en incrementos de $ 1,000.
El hecho de que Fund That Flip tenga fondos de préstamos es una ventaja, ya que facilita la diversificación de su cartera de préstamos para limitar el riesgo. La página de ofertas también proporciona mucha información para ayudarlo con la diligencia debida. Por ejemplo, las ofertas incluyen información como el porcentaje de préstamo a ARV, el plazo del préstamo, el monto mínimo de inversión, el valor subyacente (generalmente la primera posición) e información sobre la propiedad.
Las páginas de ofertas también tienen un «Uso de dividendos», que describe para qué se usa el préstamo. También hay una sección de estrategia que destaca las mejoras que se están realizando en la propiedad. Además, puede encontrar información sobre los proyectos anteriores del desarrollador y leer una breve declaración de riesgo sobre el proyecto.
Nos gusta que Fund That Flip ponga a disposición de los inversores recursos para investigar propiedades. Y su propio equipo de suscripción también realiza la debida diligencia. Menos del 8 % de los solicitantes reciben financiamiento bajo Fund That Flip, y también cuenta con un porcentaje total de capital devuelto del 99.6 %.
Fondo que cambia las tarifas
Los inversores no pagan para registrarse en Fund That Flip, ni hay tarifas en efectivo. Para ganar dinero, Fund That Flip cobra un diferencial en cada préstamo y generalmente cobra a los desarrolladores un 1-2% más que la tasa de interés que gana. Puede encontrar la tarifa diferencial cuando busca ofertas.
Logro histórico
Según su sitio web, Fund That Flip ha ganado más de $ 1.9 mil millones en la creación de préstamos y ha pagado más de $ 535 millones en intereses, tarifas y rendimientos de capital a los inversores.. Esto consiste en más de 2600 préstamos reembolsados y más de $ 48 millones en pagos de intereses. Con todo, Fund That Flip dice que tiene un rendimiento bruto promedio del 10,8%.
Más impresionante, la compañía dice que el 99,6% del capital ha sido devuelto a los inversores. Según esta cifra, parece que Fund That Flip ha hecho un excelente trabajo al investigar a sus prestatarios y reducir el riesgo para los prestamistas, aunque no puedo confirmar que esta cifra sea cierta.
Sin embargo, Fund That Flip publicó informes de rendimiento mensuales que son muy útiles para la diligencia debida. Aquí hay una instantánea del Informe de eficiencia de mayo de 2022:
Como puede ver, el 5,72% de su libro tenía 30 días o más de retraso en los pagos. Además, el 2,13% está en ejecución hipotecaria; un porcentaje significativamente más alto que unos pocos meses antes.
En su informe de desempeño, Fund That Flip afirma que ve un «pequeño aumento en los préstamos vencidos» debido a que más préstamos en dólares permanecen en el crimen y continúan los problemas de la cadena de suministro y la escasez de mano de obra.
Por supuesto, Fund That Flip aún limita los riesgos con índices LTV más bajos y tiene un sólido historial. Pero la inversión inmobiliaria tiene riesgos que los inversores deben conocer.
Liquidez
No existe un mercado secundario para BDN, por lo que Fund That Flip es una inversión muy ilíquida. Al invertir, mantenga su BDN hasta el vencimiento. En algunos casos, Fund That Flip también puede extender la nota subyacente por varios meses.
¿Es Fund That Flip seguro y legal?
Fund That Flip es una empresa legítima que permite a los inversores agregar deuda inmobiliaria a corto plazo a sus carteras. Pero como explica en su sitio web, invertir en deuda inmobiliaria es inherentemente riesgoso.. Además, cada proyecto es diferente y no hay garantía de que los prestatarios completen los proyectos a tiempo y cumplan con todos sus pagos.
Dicho esto, la preservación de los principios es obviamente uno de los objetivos clave de Fund That Flip, de lo contrario no atraería a los inversores. También nos gusta Fund That Flip, ya que paga por adelantado algunos préstamos y tiene una apariencia en el juego. También tiende a mantener índices LTV más bajos para ayudar a reducir el riesgo general.
De hecho, la compañía tiene un episodio de podcast muy informativo sobre los pasos que se deben seguir para tratar con los prestatarios que se atrasan en los pagos.
Si está considerando invertir, le recomiendo escuchar el episodio. Explica cómo Fund That Flip atrapa a los prestatarios en los pagos y reduce el riesgo.
Cómo ponerse en contacto con Fund That Flip
Puede ponerse en contacto con el equipo de relaciones con los inversores de Fund That Flips enviando un correo electrónico a ir@fundthatflip.com. También puede llamar al 646-895-6090 de lunes a viernes de 9:00 a. m. a 5:00 p. m. hora del Este.
Mejores alternativas
Hay varios sitios de crowdfunding para bienes raíces que puede usar para invertir en bienes raíces en estos días. Muchos están basados en acciones, por lo que compra acciones en bienes raíces que generan ingresos y, por lo general, obtiene dividendos trimestrales o anuales. Pero algunas plataformas como Fund That Flip también se centran en la inversión en deuda a corto plazo.
Groundfloor es la alternativa más cercana a Fund That Flip. Las principales diferencias son que el monto mínimo de inversión es de $ 10 y no es necesario ser un inversor acreditado. Y dado que la inversión mínima es tan baja, puede diversificar fácilmente su cartera de préstamos para reducir el riesgo.
Fundrise es otra excelente alternativa para invertir en bienes raíces sin mucho dinero. Paga dividendos trimestrales y cobra solo el 1% de las tarifas de administración anuales. Históricamente, los inversores han ganado alrededor del 8-9% de recaudación de fondos antes de las tarifas.
Controversial es otra alternativa que puede considerar si está interesado en los ingresos por dividendos. La plataforma ha generado una media del 9,2% en dividendos anuales desde 2017, aunque las comisiones son superiores a Fundrise.
Línea de fondo
Si desea agregar deuda inmobiliaria a corto plazo a su cartera, Fund That Flip es una de las mejores opciones que existen. Tiene tarifas razonables y el hecho de que pueda invertir en fondos diversificados de notas es una ventaja. También nos gusta que su sitio web brinde amplia información y documentación para ayudarlo con la diligencia debida.
La principal desventaja es que solo está abierto a inversores acreditados. Si no eres tú, nuestro artículo sobre las mejores inversiones inmobiliarias para inversores no acreditados te resultará interesante.
Y recuerde: la inversión en deuda a corto plazo es riesgosa. Nunca debe invertir dinero que no pueda permitirse perder y considere cómo encaja la deuda en su asignación total de activos antes de usar Fund That Flip.
