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Así como el crowdfunding ha venido a invertir y pedir prestado, también se ha abierto camino en la inversión inmobiliaria. RealtyMogul es una plataforma de crowdfunding inmobiliario en la que los inversores y los patrocinadores y prestatarios de inversiones inmobiliarias se unen para crear inversiones inmobiliarias mutuamente atractivas. En general, en esta revisión de RealtyMogul, encontramos que es fácil de usar y conveniente.
Comisiones y honorarios – 9
atención al cliente – 9
Facilidad de uso – 8.5
Diversificación – 9
Diversificación – 8.5
Debida Diligencia – 8
9
RealtyMogul es una plataforma de inversión inmobiliaria fácil de usar que, gracias a sus REIT privados, permite a los inversores acreditados y no acreditados participar en oportunidades potencialmente lucrativas.
Que es RealtyMogul?
RealtyMogul es un mercado de capital inmobiliario en línea que comenzó en 2012. La plataforma fue fundada por Jilliene Helman y Justin Hughes. Su objetivo era interrumpir la financiación inmobiliaria tradicional mediante el desarrollo de un sitio de financiación colectiva en línea.
El crowdfunding es el proceso de reunir a inversionistas, prestatarios y patrocinadores de inversiones para crear nuevas inversiones. De esta forma, se considera un acuerdo “peer-to-peer” que involucra principalmente a individuos en ambos lados de la transacción (aunque RealtyMogul también está abierto a la participación institucional).
Hoy, la plataforma cuenta con más de 185.000 miembros registrados. Ha aportado capital para más de 375 inversiones, con un capital total de más de $ 400 millones. La plataforma organiza acciones para propiedades comerciales. RealtyMogul cuenta con un equipo de profesionales que tienen una combinación de experiencia en bienes raíces, finanzas y tecnología.
Características de RealtyMogul
| Inversión mínima | $ 5,000 |
| tarifas de cuenta | 1-1,25 % / año de comisión de gestión de activos |
| Compromiso de tiempo | 6 meses |
| Se requiere acreditación | |
| REIT privado | |
| Tipos de oferta | Deuda, Equidad, Capital preferente, Propiedad directa |
| Tipos de propiedad | Comercial, habitación, Unifamiliar, Inversores extranjeros |
| Regiones atendidas | 50 estados |
| Mercado secundario | |
| IRA autónomo | |
| Intercambio 1031 | |
| Pre-chequeado | |
| prefinanciado |
¿Cómo funciona RealtyMogul?
RealtyMogul permite a los inversores participar en una amplia gama de inversiones inmobiliarias comerciales. Algunos ejemplos incluyen edificios de apartamentos, edificios de oficinas, áreas industriales, autoalmacenaje, comercios minoristas y edificios médicos.
Cuando invierte, normalmente lo hace comprando acciones en una Sociedad de Responsabilidad Limitada (LLC) de RealtyMogul, que a su vez invierte en una LLC o Sociedad Limitada (LP) propietaria de los bienes inmuebles. Invertir de esta manera minimiza los gastos generales para los patrocinadores de inversiones y brinda acceso a más oportunidades de inversión, así como informes simplificados de distribuciones e información fiscal a través de la plataforma.
RM Manager, LLC, una subsidiaria de propiedad total de RealtyMogul, actúa como administrador de las LLC de RealtyMogul.
La duración de las inversiones específicas depende de la inversión. Las inversiones de capital suelen oscilar entre tres y 10 años. Las inversiones de capital generalmente pagan distribuciones trimestrales o semestrales. Estas son solo reglas generales y es importante comprender que la distribución de cualquier inversión nunca está garantizada.
A efectos del impuesto sobre la renta, se emite anualmente un Formulario K-1 del IRS para cada inversión de capital que informa los resultados de esa inversión. Las distribuciones de los dos REIT de RealtyMogul se informan en el Formulario 1099 del IRS.
Beneficios de RealtyMogul:
- Fácil elección de inversión
- Financiación fácil y rápida
- Monitoreo de inversiones 24/7
- Los documentos se pueden realizar en línea.
- Distribuciones trimestrales o semestrales para inversiones de capital; distribuciones mensuales o trimestrales para inversiones REIT
- RealtyMogul proporciona más flexibilidad de inversión que los fondos de inversión inmobiliaria (REIT)
- Las inversiones normalmente no requieren llamadas de capitalque son solicitudes de capital adicional además de la inversión inicial
- Las inversiones individuales están «precontroladas», lo que significa que la plataforma proporciona una garantía completa para determinar la viabilidad de cada inversión.
- Invierta en ambas inversiones (solo inversores acreditados) o en dos REIT diferentes (todos los inversores)
Ingreso REIT
en competir con recaudación de fondosLos eREIT de RealtyMogul introdujeron su primer REIT en 2016. Llamado The Income REIT, los beneficios son que existe una necesidad de acreditación, más diversificación de activos al invertir en propiedades individuales y requisitos mínimos de inversión mucho más bajos que con una colocación privada. El monto mínimo a invertir es de $ 5.000 más una comisión de hasta el 3% del aporte accionario y una comisión anual de gestión de activos del 1%.
Según su sitio web, «Income REIT puede invertir en una variedad de tipos de propiedades, que incluyen, entre otros, multifamiliares, de oficinas, industriales, de autoalmacenamiento, minoristas y de oficinas médicas. El fondo puede invertir en varios bienes raíces comerciales acciones y títulos de deuda relacionados con estos diferentes tipos de propiedad «. Por lo tanto, será un grupo de diferentes tipos de propiedad y no solo un departamento o ubicación en todo el país.
A diferencia de otros REIT privados que tienen largos períodos de inversión sin amortizaciones, RealtyMogul afirma que permitirá amortizaciones cada trimestre. Pero también se señaló en la circular de licitación que existen límites para el número total de reembolsos por. año.
REIT de crecimiento de apartamentos
En septiembre de 2017, RealtyMogul lanzó otro REIT, Apartment Growth REIT. Al igual que el primer REIT del servicio, The Apartment Growth REIT estará abierto a inversores acreditados y no acreditados, lo que permitirá a todos los inversores invertir en el mercado inmobiliario.
El enfoque de este segundo REIT es solo la desigualdad para multifamiliares en todo el país, que es un sector particularmente candente del mercado. Como informa RealtyMogul, «Según el Informe de propiedad de viviendas vacantes y de vivienda de la Oficina del Censo de los EE. 2015. ”
Honorarios de RealtyMogul
Para invertir con RealtyMogul, debe realizar una inversión mínima de $ 5,000. Las tarifas de administración anuales generalmente oscilan entre el 1% y el 1,25%, y también puede pagar tarifas REIT adicionales.
Puedes realizar transferencias ACH estándar desde tu cuenta bancaria por montos de hasta $100.000. Para montos superiores a $ 100.000, utilice transferencias bancarias. Cada inversión que financie tendrá un número de cuenta específico que la plataforma utilizará para garantizar que los fondos vayan directamente a esa oportunidad de inversión.
Proceso de registro de RealtyMogul
Empiezas creando una cuenta. Primero debe crear una contraseña y verificar su dirección de correo electrónico. Entonces necesitas confirmar que eres uno inversionista acreditado, lo que significa que usted es un inversionista sofisticado con un patrimonio neto de al menos $ 1 millón, sin incluir su residencia principal, o tiene un ingreso anual de al menos $ 200,000. (Nota: si solo desea invertir en los dos REIT, consulte a continuación, no necesita estar acreditado.) Luego ingresarás información general y estás dentro.
Tablero RealtyMogul. El panel permite a los inversores realizar un seguimiento de todos los términos de su inversión en la plataforma. Esto incluye cuánto dinero han invertido, las transacciones activas y las ganancias de esas inversiones.
Opciones de RealyMogul
Si desea tener más control sobre las propiedades en las que invierte, RealtyMogul es una excelente opción. Y la plataforma todavía tiene varios REIT en los que puede invertir para ayudar a diversificar su cartera de bienes raíces.
Dicho esto, RealtyMogul es solo una de las muchas plataformas genuinas de crowdfunding de eatate que existen. Y algunas alternativas son superiores dependiendo de cuánto dinero quieras invertir o qué rentabilidad estés buscando.
recaudación de fondos es nuestra alternativa preferida si desea invertir en bienes raices con poco dinero ya que solo se necesitan $10 para empezar. Se le pagan dividendos trimestrales y también hay solo una tarifa de administración del 1%. Y hay un mercado secundario para acciones, que ayuda a aumentar la liquidez.
MultitudCalle es otra excelente alternativa, pero la mayoría de las opciones solo están disponibles para inversionistas acreditados y hay un mínimo de $25,000.
Finalmente, Controversial es una buena alternativa si estás interesado en generar dividendos. Ha pagado más del 8 % en dividendos desde 2017, y el requisito mínimo de $ 5,000 es el mismo que el de RealtyMogul.
ventaja
Inversiones «preevaluadas» – RealtyMogul tiene un proceso de dibujo completo que evalúa la propiedad, la ubicación y el prestatario o patrocinador de cada oportunidad de inversión disponible en la plataforma. El estudio se extiende a los antecedentes y escrutinio penal de los principios involucrados en la inversión, e incluye a la aseguradora RealtyMogul, que pisa cada inmueble para evaluarlo personalmente.
Proceso de inversión sencillo – No hay llamadas de capital en las que tenga que proporcionar capital adicional además de su inversión inicial. En lugar de una inversión adicional, su inversión puede diluirse si se necesita más dinero o si la transacción requiere un préstamo de miembro a una tasa de interés alta (10% -15%). Si se requiere un préstamo de miembro, su posición de capital en la inversión estará subordinada a estos préstamos de miembro y los préstamos deben reembolsarse antes de que se realicen las distribuciones de acciones.
Sin llamadas de capital – No hay llamadas de capital en las que tenga que poner capital adicional además de su inversión inicial. En lugar de una inversión adicional, su inversión puede diluirse si se necesita más dinero o si la transacción requiere un préstamo de miembro a una tasa de interés alta (10% -15%). Si se requiere un préstamo de miembro, su posición de capital en la inversión estará subordinada a estos préstamos de miembro y los préstamos deben reembolsarse antes de que se realicen las distribuciones de acciones.
Mayor control que los REIT – Cuando invierte en un REIT, invierte en una cartera de propiedades inmobiliarias, pero tiene poca información y aún menos control sobre las inversiones individuales. Con RealtyMogul puede invertir en propiedades individuales, incluidas las cercanas a su hogar. De hecho, RealtyMogul le permite ser muy específico con sus inversiones inmobiliarias.
REIT privados – El REIT de ingresos y el REIT de crecimiento de apartamentos recientemente introducidos permiten a los inversores no acreditados invertir en bienes raíces.
desventajas
Inversionista acreditado – Debe tener un ingreso anual de al menos $ 200,000 (o $ 300,000 para una pareja) o un patrimonio neto de más de $ 1 millón, y eso no incluye el valor de su hogar personal. Sin embargo, los REIT recién introducidos están abiertos a inversores acreditados y no acreditados.
Inversiones ilíquidas – No hay un mercado secundario para vender sus posiciones y debe mantenerlas hasta el vencimiento, que normalmente puede ser de 3 a 7 años.
Resumen
RealtyMogul ofrece una oportunidad única de invertir en bienes raíces que es menos complicado que comprar una propiedad directamente de forma individual. Sin embargo, tiene un alcance mucho más profundo que invertir en bienes raíces a través de fondos de inversión en bienes raíces (REIT, por sus siglas en inglés). Es una oportunidad de invertir en bienes raíces a través de una variedad de oportunidades de inversión cerca de casa.
La desventaja es que debe ser un inversor acreditado para participar en muchas de las operaciones de la plataforma. Sin embargo, los REIT de RealtyMogul tienen un campo de juego mucho más abierto.
